Крупные банки запускают системы дроп‑мониторинга для борьбы с так называемыми дропперами — подставными лицами, карты которых используют мошенники для вывода денег, украденных у банковских клиентов. «Тинькофф» перевел мошенникам 5,5 млн рублей со счета клиента. Мошенники разработали новый сценарий обмана пользователей «Тинькофф банка».
«Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
У влюбленных в нее мужчин она выманила 155 млн йен 90,7 млн рублей , сообщает Lenta. Маи Ватанабэ, 25-летняя японка, успела обмануть трех мужчин за два с половиной года своей незаконной деятельности. С ними она общалась на сайтах знакомств, втираясь в доверие. После того, как жертва влюблялся в мошенницу, она просила помощи с долгами, которые якобы могла закрыть только финансами возлюбленного. Первым она обманула 50-летнего мужчину, они общались с марта 2021 года по август 2023.
Сейчас подобный механизм анализа входящих звонков с подмененных номеров отсутствует, а мошеннические звонки обычно позволяют совершать мелкие игроки, которых на рынке связи насчитывается более сотни. Всего, по данным ЦБ, в 2020 году мошенники похитили у банковских клиентов путем несанкционированных переводов 9,7 млрд руб.
Как сообщил источник РИА «Новости» , в «гибридной» схеме мошенники совмещают несколько сценариев: звонки от «сотрудников» связи, «Госуслуг» и полиции. Нововведением стало само «разоблачение» в начале разговора, после которого запуганная жертва поддается на уловки сообщников. Один из клиентов «Тинькофф» потерял 1,5 млн рублей по такой схеме, но банк компенсировал ему деньги в рамках сервиса «Защитим или вернем деньги».
Как рассказал представитель «Тинькофф», потерпевшим звонят «сотрудники» сотового оператора, сообщают о завершении договора и просят код из СМС, при этом мошенники «раскрываются», заявляя, что хотели обмануть. Далее жертву запугивают и заставляют действовать по инструкциям «сотрудников финмониторинга», «Госуслуг» и «полиции», человека убеждают «спасти» деньги, переводя их на счет мошенников через банкомат. Он добавил, что количество таких атак за последние месяцы выросло в 3,5 раза. Представитель «Тинькофф» предупредил, что мошенники могут попросить установить программу удаленного доступа, чтобы видеть экран телефона, убеждать снять деньги с банкомата под предлогом их «спасения» и предлагать «помощь полиции» в рамках «спецрасследования». Ранее ЦБ предупредил о мошеннической схеме кражи денег по налоговым декларациям. По его данным, тела были найдены со связанными руками и зашитыми животами, что вызывает подозрения в изъятии внутренних органов. Тела завернуты в нейлоновые черно-синие саваны, которые отличаются по цвету от саванов, используемых в Газе, передает ТАСС. Представители чрезвычайных служб считают, что это могло быть сделано с целью повышения температуры тел для ускорения процесса их разложения и сокрытия улик. Также агентство отмечает, что на некоторых телах обнаружены следы огнестрельных ранений в голову.
Ранее палестинские экстренные службы обнаружили на территории медицинского комплекса «Насер» в Хан-Юнисе массовое захоронение с 50 телами погибших. По информации местных Telegram-каналов, агрессором является Богдан Ш. На видеороликах, которые сам блогер публикует в социальных сетях, видно, как он нападает на прохожих, бьет их по лицу и издевается над ними. Сообщается, что от его действий уже пострадали около 50 человек. Мотивы своих поступков он не объясняет. Помимо видео избиений, в блоге Ш. Ранее в петербургском метро пожилой мужчина напал с ножом на серебряного призера чемпионата России по фигурному катанию Владислава Дикиджи. Авиация, ракетные войска и артиллерия поразили эшелон у поселка Удачное в ДНР, указало ведомство в своем Telegram-канале. Кимаковский отметил, что отступление вооруженных сил Украины произошло «на одном из наиболее крупных и важных укрепрайонов».
Напомним, российские силы прорвали оборону ВСУ и ворвались в Красногоровку.
В настоящее время эта услуга не распространяется на мошенничество с использованием мессенджеров, однако планируется расширить зону действия услуги. Если Тинькофф предупредил или заблокировал подозрительный звонок, но клиент продолжил диалог с мошенником, компенсация не применяется. Самостоятельные переводы на счета в других банках не покрываются. С полными условиями услуги «Защитим или вернем деньги» можно ознакомиться на сайте Тинькофф.
Тинькофф разработал систему автоматического выявления дропов
Важное соглашение между двумя гигантами финансового сектора России — банками «Сбер» и «Тинькофф» — было подписано 19 марта 2024 года. Тинькофф Банк запустил бесплатный сервис Защитим или вернем деньги. Банки запустили системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, которых используют мошенники для вывода украденных средств. Крупные банки, среди которых «Тинькофф» и ВТБ, вводят новые системы мониторинга, чтобы усилить борьбу с мошенничеством с использованием карт подставных НЬЮС. Таким образом, изменить банковский счет просто невозможно, но в таком случае «Тинькофф» просто сообщает, что банк отменить комиссию не может».
«Тинькофф» раскрыл новый способ мошенничества
Банк составил «портрет дропа» — это признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам. Например, если карта переоформляется на другой номер, после чего по ней проходит несколько мелких операций. Какие ставки по вкладам предлагают банки Система дроп-мониторинга уже есть у ВТБ — за 2023 год банк задержал на счетах дропперов более миллиарда рублей, похищенных у клиентов банка и других кредитных организаций. Из этой суммы более 170 млн рублей было возвращено потерпевшим.
По мнению эксперта НСН, адвоката Максима Домбровицкого, наиболее вероятно, что Агаркову была выплачена сумма в пределах 1 млн рублей. Конечно, это не 24 миллиона рублей.
Скорее всего, какие-то совсем разумные деньги — в пределах одного миллиона рублей. Вполне возможно на этом всё дело и закончилось. Тиньков, конечно, не признается, потому что если сообщить об этом публично, то у многих возникнет желание поступить подобным образом и «нагреть» этот банк еще раз. Поэтому нюансы «мировой» остались вне рамок прессы и публичной огласки, а для общественности сказали, что «мы ему подарим карту», - пояснил НСН адвокат.
В ответ на это Дмитрий Агарков потребовал от банка 24 млн рублей за изменение условий и расторжение составленного им договора. Тогда основной владелец банка ТКС Олег Тиньков обвинил его в мошенничестве, за что Агарков потребовал публичных опровержений и еще 900 тыс. И вот, после взаимного обмена исками и громкими заявлениями, стороны пошли на мировую. Одновременно на сайте банка появилось и обращение Дмитрия Агаркова.
Воронежский юрист пояснил, что договор, составленный им в 2008 году, был просто шуткой, которая «зашла слишком далеко». Агарков не рекомендовал "подобным образом поступать другим людям", но призвал граждан внимательно изучать условия банков в своих договорах. О размере отступных своему клиенту банк умалчивает.
При наличии установленного лимита злоумышленник не сможет потратить с карты всю сумму, которая там есть. Установить лимит можно, нажав на конкретную карту на главном экране. Отключить онлайн-покупки. Этот тумблер доступен в любое время и работает мгновенно: в случае необходимости вы сможете быстро включить его, совершить покупку, и снова отключить. При этом мошенники не смогут воспользоваться реквизитами карты, даже если они утекут к ним. Отключить снятие наличных.
Тинькофф разработал систему автоматического выявления дропов
«Тинькофф» объявил о запуске сервиса по возврату украденных телефонными мошенниками средств. Клиенты банков начали получать фишинговые письма мошенников о списании несуществующего налога на СВО, следует из сообщения «Тинькофф банка». Крупные банки запускают системы дроп‑мониторинга для борьбы с так называемыми дропперами — подставными лицами, карты которых используют мошенники для вывода денег, украденных у банковских клиентов. Мошенники обманули клиента "Тинькофф" на 1,5 млн рублей, банк возместил средства в рамках программы "Защитим или вернем деньги".
В "Тинькофф" рассказали, как происходит мошенничество в российской банковской сфере
| Под угрозой клиенты "Тинькофф" - мошенники придумали хитрый способ | Во время судебных заседаний представители «Тинькофф банка» озвучили свою позицию по данному вопросу. |
| «Тинькофф» предложил способ борьбы с телефонными мошенниками - новости Право.ру | Согласно обвинительному заключению, Олег Тиньков являлся косвенным мажоритарным акционером банка Тинькофф и после проведения IPO в 2013 г. ему принадлежали акции на сумму около $1 млрд. |
| Крупные банки хотят усилить блокировку карт подставных лиц мошенников | Дзен | Тинькофф Банк начал тестировать новый сервис «Фрод-рулетка» для борьбы с телефонными мошенниками. |
| Тинькофф Банк тестирует сервис охоты на мошенников | «Тинькофф» запросил у клиентов согласие на обработку в качестве биометрии фотографий, которые сделаны представителями банка при оформлении продуктов, Отказаться от этого можно, но не самым очевидным образом. |
Forbes: «Тинькофф» списывает со счетов клиентов деньги после обмена валюты
Там также напомнили, что с 1 июля 2024 года в силу вступит закон, обязывающий банки и другие финансовые организации отвечать на жалобы клиентов в течение 15 дней после обращения. Партнер агентства практикующих юристов «Правильное право» Тимур Якупов посоветовал гражданину начать с досудебной претензии к банку и описать в ней всю ситуацию. Его коллега, уфимский юрист Роман Петров также рекомендует обратиться в контрольные органы или Нацбанк. Жалобу можно отправить через Госуслуги. Если нарушение подтвердится, банку может грозить административный штраф», — подчеркивает Петров.
Я поняла, что это мошенник, есть ли возможность вернуть деньги, будет ли полиция этим заниматься? Скорее всего данные, которые он о себе публикует, вымышленные, переводы принимает на Киви кошелёк и карту Тинькофф. Что можно сделать в этой ситуации, можно ли его действия квалифицировать как мошенничество? Читать 3 ответa Мошенничество при покупке кортика времен СССР - как защититься и куда подать заявление? Хотел купить кортик времен СССР в подарок. Живу в московской области, продавец из Саратова. Всё обсудили по Ватсапу, оплатил 2000 р. Не скрывает номер телефона и карты Тинькофф банка, пишет что ему все равно и ничего не будет по этому случаю. Считается ли это мошенничеством? Если да то кому направить заявление и всю переписку в местное отделение полиции или по интернету в Саратовское отделение полиции? Читать 10 ответов Мошенничество при покупке авиабилетов - как возобновить расследование и найти преступника? У нас многодетная семья, собрались в отпуск и решили купить авиабилеты подешевле, но в интернете наткнулись на мошенника, который представился, как директор турфирмы. В результате выплатили ему на карту Тинькофф 28 тысяч рублей. Но,как только деньги отправили, он исчез вместе со всей информацией в интернете. Написали заявление в полицию 1. Что нужно сделать, чтобы возобновили дело и начали искать мошенника? Читать 4 ответa Мошенничество с банковскими картами - как избежать неприятностей и защитить себя? Для урегулирования вопроса обратитесь в банк. Платить по своим долгам.
И вот тут мошенники уже радостно потирают ручки. Они получают доступ к телефонам клиентов и банковским приложениям, откуда уже выводят деньги. Впрочем, сейчас опасность клиентам уже не грозит. Совместный мониторинг двух банков выявил мошенников и быстро заблокировал портал. Но на будущее бдительности терять все же не стоит.
Банк "Тинькофф" работает над сервисом "Фрод-рулетка", позволяющим россиянам бороться с телефонными мошенниками, проект пока на стадии тестирования, сообщили в чате поддержки банка. Удержите мошенника на линии дольше всех, узнайте все его хитрости и возглавьте топ участников фрод-рулетки", - сказано в сообщении. Указывается, что цель проекта - "подготовиться к звонкам мошенников в обычной жизни", чтобы они не смогли застать врасплох.
Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга
NewsFirst 1 270 подписчиков Подписаться Мошенники используют новый сценарий обмана россиян, признаваясь в желании украсть деньги в начале беседы. Мошенники просят жертв сообщить код из СМС для продления договора на услуги связи. После предоставления кода, мошенники открыто признаются в обмане жертвы.
На самом деле вместо спасения своих сбережений человек самостоятельно кладет деньги на счет мошенников через банкомат. По данным кредитной организации, количество атак по такому сценарию за последние месяцы с января по март 2024 года выросло в 3,5 раза. Самое интересное — в Telegram-канале «Новости Рязани».
Второй по продолжительности разговор длился 10 минут. В этом случае мошенник попал на персонажа, изображающего дедушку в поиске очков. На второй минуте аферист разоткровенничался и рассказал роботу о том, как скучает по своему дедушке. Один из мошенников пытался дозвониться абоненту "Тинькофф Мобайла" несколько раз и каждый раз попадал на роботов, изображающих разных персонажей. После этого антифрод-технологии зафиксировали спам-атаку на номер абонента: в течение трех дней на него поступило более 2 тыс. Такие атаки могут происходить, если абонента поставили "на дозвон" или слили его номер в базы спамеров. Однако платформа "Нейрощит" позволяет блокировать такой трафик, не доводя звонки до абонента. По экспертизе сотрудников Центра экосистемной безопасности, именно в такое время люди больше всего склонны верить мошенникам, на этом построены принципы социальной инженерии - застать человека врасплох проще, если ему сложнее сфокусироваться на разговоре из-за большого количества других фоновых задач", - объяснили представители "Тинькофф". Какие сценарии разыгрывают роботы Для развития роботов банк собирает сценарии разговоров и реплики от пользователей, а также использует технологии искусственного интеллекта.
Источник фото: Фото редакции Человек, который действительно участвовал в дискуссии на сайте банка о той или иной услуге даже не подозревает об обмане. Он с удовольствием соглашается ответить на вопросы. Среди которых значится пункт, связанный с персональной информацией и продуктах компании. Среди вопросов - предложение стать частью команды.
Тинькофф Банк собирает биометрию клиентов. Что происходит
Что можно сделать в этой ситуации, можно ли его действия квалифицировать как мошенничество? Читать 3 ответa Мошенничество при покупке кортика времен СССР - как защититься и куда подать заявление? Хотел купить кортик времен СССР в подарок. Живу в московской области, продавец из Саратова.
Всё обсудили по Ватсапу, оплатил 2000 р. Не скрывает номер телефона и карты Тинькофф банка, пишет что ему все равно и ничего не будет по этому случаю. Считается ли это мошенничеством?
Если да то кому направить заявление и всю переписку в местное отделение полиции или по интернету в Саратовское отделение полиции? Читать 10 ответов Мошенничество при покупке авиабилетов - как возобновить расследование и найти преступника? У нас многодетная семья, собрались в отпуск и решили купить авиабилеты подешевле, но в интернете наткнулись на мошенника, который представился, как директор турфирмы.
В результате выплатили ему на карту Тинькофф 28 тысяч рублей. Но,как только деньги отправили, он исчез вместе со всей информацией в интернете. Написали заявление в полицию 1.
Что нужно сделать, чтобы возобновили дело и начали искать мошенника? Читать 4 ответa Мошенничество с банковскими картами - как избежать неприятностей и защитить себя? Для урегулирования вопроса обратитесь в банк.
Платить по своим долгам. Для начала сменить пин-коды, получить новые карты, посмотреть выписки со счета с историей операций и проанализировать. В худшем случае, вы просто не сможете больше пользоваться картой и не сможете открыть новый счет к этих банках.
Пользователи смогут общаться со злоумышленниками по телефону, а последние не будут знать, что они попали в ловушку, и будут думать, что общаются с жертвой», — рассказали в кредитной организации. Механизм работы сервиса предполагает, что банк разъединит мошенника с потенциальной жертвой и перенаправит звонок участнику проекта, при этом телефонный номер участника будет скрыт.
По мнению эксперта НСН, адвоката Максима Домбровицкого, наиболее вероятно, что Агаркову была выплачена сумма в пределах 1 млн рублей. Конечно, это не 24 миллиона рублей. Скорее всего, какие-то совсем разумные деньги — в пределах одного миллиона рублей. Вполне возможно на этом всё дело и закончилось. Тиньков, конечно, не признается, потому что если сообщить об этом публично, то у многих возникнет желание поступить подобным образом и «нагреть» этот банк еще раз.
Поэтому нюансы «мировой» остались вне рамок прессы и публичной огласки, а для общественности сказали, что «мы ему подарим карту», - пояснил НСН адвокат.
При этом в поддержке банка уточнили, что проект пока на стадии тестирования. Финальное решение о его запуске будет принято "по итогам испытаний". При перепечатке и цитировании полном или частичном ссылка на РИА "Новости" обязательна.
Забирают все. «Тинькофф» начал массово «воровать» деньги всех клиентов
Важное соглашение между двумя гигантами финансового сектора России — банками «Сбер» и «Тинькофф» — было подписано 19 марта 2024 года. Представители реального банка «Тинькофф» также отметили, что беседа происходила в телеграм-канале, который не имеет никакого отношения к компании «Тинькофф». Представитель «Тинькофф банка» пояснил, что система должна помочь отрегулировать ситуацию с недобросовестными операторами, накладывая на них санкции, а также сформировать реальную статистику по мошенническим звонкам. Мошенники учат своих жертв общаться с банками, когда операции по переводу денег блокируют. Аналитики "Тинькофф" провели масштабное исследование мошенничества в российской банковской сфере и рассказали, какими способами мошенники воруют деньги чаще всего, а также подсчитали, кто больше теряет: молодые или пожилые, женщины или мужчины.
Тинькофф вернёт деньги обманутым мошенниками абонентам-подписчикам новой услуги
| «Тинькофф» запустил сервис по защите от телефонных мошенников: Деловой климат: Экономика: | Происшествия - 12 января 2023 - Новости Санкт-Петербурга - |
| Тинькофф мошенничество / Уголовное право | «Тинькофф» объявил о запуске сервиса по возврату украденных телефонными мошенниками средств. |
| Тинькофф Банк тестирует сервис охоты на мошенников | на уровне банка и оператора действует трехступенчатая система защиты от мошенничества – кроме прочего, банк может уведомить клиента о потенциальной угрозе; если система не сработала и мошенники похитили деньги, то банк вернет всю сумму. |
| Тинькофф вернёт деньги обманутым мошенниками абонентам-подписчикам новой услуги | 27 февраля в приложении "Тинькофф Банк" появился сбой, из-за которого клиенты смогли купить доллары по очень выгодному курсу. |
| Банкир Тиньков откупился от настырного клиента | на уровне банка и оператора действует трехступенчатая система защиты от мошенничества – кроме прочего, банк может уведомить клиента о потенциальной угрозе; если система не сработала и мошенники похитили деньги, то банк вернет всю сумму. |