В настоящее время у Тинькофф Банка остается еще три фонда с заблокированными активами: «Тинькофф Technology» (заблокировано 19,3% активов), «Тинькофф Biotech» (12,5%) и «Тинькофф индекс IPO» (15,4%). Все новости Московской биржи. Перезапуск торгов фондом «Тинькофф Вечный портфель USD» также позволил восстановить работу Инвесткопилки в долларах. Тинькофф может пойти по сценарию сохранения листинга как на Лондонской, так и на Московской биржах.
Динамика рынков
- AKMM — Альфа-Капитал — Денежный рынок, ₽
- Фавориты на российском рынке на 2-й и 3-й кварталы
- Календарь вебинаров
- БПИФ «ВИМ Ликвидность» (ВТБ) как средство парковки денег на брокерском счете
- Тинькофф выкупил заблокированные активы своих клиентов на 550 млн рублей
- Безубыточный портфель на 20000₽. Результат после обвала. Тинькофф инвестиции. Фонд ликвидность.
Безубыточный портфель на 20000₽. Результат после обвала. Тинькофф инвестиции. Фонд ликвидность.
Посмотреть его можно в отчетах УК в справках о стоимости чистых активов. Но задержка раскрытия данных составляет около месяца. Таким был состав на конец 2020 года. Данные открыты 25 января 2021 года. Управляющий имеет возможность комбинировать сроки займов от 1 дня до 3 месяцев. Но чаще всего сделки эти однодневные, так что пользы от таких запоздалых данных немного. Рассчитывается Мосбиржей, на ее сайте всегда можно посмотреть его последние значения. Принцип получения дохода не поменялся. Ставки сейчас находятся на минимальных значениях. Вот график поступательного движения индикатора вниз за последние два года.
Биржа по настоянию Банка России "обособила" некоторую часть бумаг ничего не подозревающих розничных инвесторов, которые сидели в не-санкционных брокерах. Были придуманы какие-то несостоятельные объяснения по данной блокировке, а всё сообщество испытывало огромную жопную боль. Впоследствии появилось неофициальное объяснение этой блокировки. Фактически, уже с ночи с 24 на 25 февраля часть биржевой инфраструктуры отвалилась, и розничные инвесторы, продавшие в свои бумаги в Открытии и ВТБ, продали не свои бумаги. Они получили деньги, но в депозитарии за ничего не подозревающими клиентами других брокеров числились теперь уже проданные другими людьми бумаги. И вот этот косяк распределили равномерно по другим клиентам. Впоследствии были санкции на Тинькофф Банк, но у банка был хитрый план подробности раскрывать не буду , и клиентам удалось избежать блокировок их ценных бумаг. А санкции на саму СПБ Биржу 2 ноября 2023 года поставили крест на уже угасавшей идее держать иностранные акции у себя в портфелях. Кстати, следует отметить, что самые упертые, не продавшие свои акции в день введения санкций на эту биржу, в текущем обмене не участвуют. Но возможно смогут поучаствовать в следующих стадиях.
Общая сумма заблокированных активов физлиц и юрлиц из РФ без суверенных золотовалютных резервов оценивалась ранее в 6 триллионов рублей. Правда, значительная часть этих средств была либо на балансе юрлиц и банков , либо существовала в виде облигаций российских же компаний в валюте - и такие облигации сейчас успешно переведены в контур РФ, фактически разблокированы. Объем заблокированных активов розничных инвесторов-физлиц может оцениваться примерно в 1,5 триллиона рублей. Пруф 2. Откуда деньги? Окей, мы узнали, как и в каком количестве были заблокированы активы незадачливых россиян. Откуда же взялись средства для разблокировки? Недружественные нерезиденты, в свою очередь, обладали огромными активами в контуре РФ. Помимо тех громких историй с заводами-пароходами Сахалин-2, Балтика, Данон и многое-многое другое , они обладали огромными биржевыми активами. И эти биржевые активы блокнули в первые дни СВО в ответ на блокировки с той стороны.
Ну и для снятия сильнейшего давления с цен на бирже. Напомню, что 24. Было много заявлений, свидетельствующих о том, что речь идет о сопоставимой с верхней планкой оценки заблокированных активов россиян или даже большей сумме. По российским акциям постоянно приходят дивиденды, а по облигациям - начисляются купоны, да ещё и сами облигации погашаются. Все эти рубли поступают недружественным нерезидентам на специальные счета типа "С". Воспользоваться ими они не могут, хотя ранее просачивалась информация о том, что ранее была разрешена уплата налогов с таких счетов. И ушлые нерезиденты могли выводить часть бабла со счетов "С", проводя на счет ФНС платежи, значительно превышающие размер налога, а потом возвращая переплату уже не "чистый" счёт. Сколько утекло таким образом денег, публике неизвестно. Ручеек был своевременно перекрыт, теперь со счетов "С" нельзя делать платежи в налоговую. Таким образом, на счетах типа "С" висят круглые суммы в рублях.
Именно их и планируют использовать для обмена. Нерезидентам предлагается классный выбор: а.
Учитывая, что при текущем уровне ставок, некоторые ОФЗ дают подобную доходность, фонд не кажется сильно привлекательным. Стоит отметить, что фонд также реагирует на падение. Когда индекс откатывается на несколько пунктов, то котировки вечного портфеля могут никак не реагировать. Ребалансировка проходит раз в год, а ближайшая произойдёт в октябре. О каждом изменении в структуре, можно легко найти информацию. Дивидендные выплаты поступающие от компаний реинвестируются и увеличивают капитализацию. В целом можно положительно смотрю на фонд.
Для диверсификации вполне может подойти. В портфель входят исключительно акции в разных долях. Портфель имеет широкую диверсификацию по отраслям, потенциально высокую доходность. Ставка здесь исключительно на фишки Московской биржи, эмитентов из других стран не имеется. Из последних 26 лет фонд имеет 19 в положительном значении прибыли. Невозможно не сказать про волатильность. Стоимость чистых активов в ПИФе превышает 8 млрд руб. Частные инвесторы довольно часто прибегают к покупке данного портфеля, поскольку не всегда хватает средств для захода в позиции. Скажу, что некоторые позиции в структуре вызывают вопросы.
Раньше инвестиционные фонды работали либо с первичной, либо со вторичной недвижимостью. Теперь появился смешанный тип. Такой подход повышает ликвидность фонда, однако есть риск снижения доходности, поскольку реализовать эту идею достаточно сложно. В случае первички не требуется никакого управления, купил — держишь — ждешь ввод в эксплуатацию — продаешь. Арендный бизнес — это отделка, эксплуатация, расходы на налоги на недвижимость, поиск арендаторов, — сказал инвестиционный директор УК «Тетис Кэпитал» Владимир Стольников.
Правление: проблем с ликвидность у Тинькофф банка нет
Экс-соруководители «Тинькофф» Хьюз и Федоров запустят финтех-стартап Kinetic Finance. 25 сентября 2023 года Тинькофф запустил торговлю заблокированными фондами Finex. Вложить в фонд Ликвидность онлайн, через надёжного брокера. Экс-соруководители «Тинькофф» Хьюз и Федоров запустят финтех-стартап Kinetic Finance.
Как купить фонд денежного рынка TMON в Тинькофф без комиссии
В Тинькофф-брокере, где я торгую, доступен 1 фонд ликвидности — БПИФ Ликвидность (фонд принадлежит ВТБ). "Тинькофф капитал" постепенно восстанавливает торговлю фондами, в составе которых есть иностранные активы. TCS Group, головная структура Тинькофф-банк, заявила, что группа обладает большим запасом ликвидности в рублях и иностранной валюте.
Инвесторам предложили вложиться в ЗПИФы недвижимости с низким порогом входа
DTCM представляет собой приложение, основанное на блокчейн-платформе Waves Enterprise компании Waves, и объединяет в себе ряд прорывных технологий — открытый банкинг, открытые API, технологию распределенного реестра, смарт-контракты. Светлана Демяшкевич, главный финансовый директор X5 Retail Group, комментирует: «Полученный совместно с Альфа-Банком и Waves Enterprise опыт определяет для нас новую веху работы с банками, когда мы можем получить единое казначейское приложение, улучшить управление данными, снизить издержки и операционные риски. Мы планируем развивать применение технологии распределенных реестров в группе компаний для оптимизации процессов, а также распространить ее на другие взаимодействия с партнерами, в частности на платежную функцию, инкассацию, оптимизации взаимодействия со страховыми компаниями». В рамках нового сервиса клиент получает доступ к виртуальному рабочему месту казначея с возможностью гибко управлять настройками по управлению пулом компаний, лимитами и позициями.
Об этом сообщает агентство ТАСС. Как заявили в финансовой организации, если стоимость портфеля пользователя опустилась ниже минимальной маржи, то его позиция может быть закрыта принудительно. Чтобы избежать маржин-колла, пользователь может закрыть часть позиций самостоятельно или пополнить брокерский счёт.
Текущее и историческое значение ставки можно посмотреть на сайте московской биржи.
Не забываем, что, как и в любом фонде, за управление им взимается комиссия, которая периодически меняется управляющими компаниями. В качестве примера приведу несколько, на мой взгляд, самых ликвидных фондов SBMM Управляющая компания: Акционерное общество "Управляющая компания "Первая", ex-Сбер Объем фонда: 35,5 млрд.
Неоднократное повышение ключевой ставки Центробанка привело к тому, что инвесторам необходимо искать новые варианты доходности. Сейчас хочу коротко объяснить, что это, зачем и почему именно сейчас я особенно активно этим пользуюсь. Обратное РЕПО в таком случае означает, что фонд получает под залог ОФЗ, передавая средства пайщиков в долг, с обязательством заемщика выкупить бумаги обратно.
Идея на "миллион"
- Пресса/Инвесторов заселят в смешанное жилье/16.10.2023
- 💰Новый БПИФ на денежный рынок от Тинькофф. На прошлой неделе стартовали торги...
- Как купить фонд денежного рынка TMON в Тинькофф без комиссии
- Какие риски есть при внебиржевых торгах? (от Тинькофф)
"Тинькофф" рассматривает проекты для возможных сделок M&A - глава банка
Те же фонды ликвидности, которые были мало кому интересны при ставке ЦБ 7-8% сейчас оттягивают все деньги на себя. Банк «Тинькофф» направил 550 млн рублей на выкуп активов россиян, вложивших средства в инвестиционный фонд «Тинькофф вечный портфель USD». Другие пайщики — структуры основателя венчурного фонда Leta Capital Александра Чачавы, главы депозитария «Инфинитум» Павла Прасса, группы ЛУКОЙЛ и предпринимателя Александра Рязанова. По сути дела, фонд «Ликвидность» никак не оправдывает свое название: ни разу он ни ликвидный. Часть активов фонда «Тинькофф Вечный портфель USD» также хранилась в НРД и поэтому попала под блокировку.
«Тинькофф» возобновит торги паями трех БПИФов с активами почти на ₽1 млрд
Учитывая его особенности, торговать по рынку можно. Может быть и не стоит приучать себя к этой возможности, тем более, что у некоторых брокеров она просто заблокирована. Поэтому, если вы хотите купить паи LQDT просто щелкните на нижней красной строке стакана и в появившемся окне введите нужное количество паев. При продаже, нужно щелкать на верхней строчке зеленой зоны. Обратите внимание, что цена паёв указывается в рублях, а не в процентах, как у облигаций. Торгуются они "поштучно".
Иначе говоря Количество ценных бумаг в одном стандартном лоте равно 1. При покупке паёв LQDT ETF в ВТБ у других брокеров не проверял есть особенность: Сначала списывается сумма немного больше той, что должна списаться, но потом излишек сразу возвращается на брокерский счет. Поэтому, если дать заявку на покупку паёв на сумму, примерно равную сумме на счете, возможен отказ из-за недостаточной суммы на счете. Поэтому, покупая, например, 100 000 паев, приходится купить сначала 99 000, а потом ещё 1000. Возможно есть и другие фонды денежного рынка.
Их список постоянно пополняется. Есть также юаневые БПИФ, но там график цены пая далеко не линейный.
Можно, конечно, купить каких-нибудь акций или облигаций, а потом, когда деньги потребуются, продать их. Но за это время цена бумаг может упасть, и вместо прибыли вы не получите убыток. Можно купить какие-нибудь облигации надежного эмитента например, ОФЗ с близким сроком погашения. Однако доходность таких бумаг, скорее всего окажется совсем маленькой. Хорошую альтернативу для кратковременной парковки денег предоставляют Фонды денежного рынка. РЕПО, по сути, это предоставление займа под залог ценных бумаг. Меньшем, за счет вознаграждений управляющей компании, депозитарию, аудиторам, бирже и прочих накладных расходов.
Любой инвестиционный инструмент характеризуется, прежде всего такими параметрами, как надежность, доходность, ликвидность и дюрация. В стакане постоянно присутствует две плиты заявка с большим объёмом от маркетмейкера - одна на покупку, другая - на продажу, с минимальным спредом между ними в одну сотую копейки. Купить или продать практически любое количество паев можно мгновенно во время работы биржи, не только в дневную, но и в вечернюю сессию. Это значит, что после того, как вы заключите сделку по продаже паев, вы сразу сможете купить на полученные деньги любые другие бумаги. Вывести деньги на банковский счет вы сможете на следующий рабочий день после продажи. Понятие Дюрация не подходит для паевого фонда.
Плюсы: недвижимость — это инструмент защиты от инфляции; покупка паев ЗПИФ позволит диверсифицировать вложения из-за слабой корреляции с рынком ценных бумаг; объект находится в уникальной локации, где практически не осталось мест для строительства новых жилых комплексов; менее волатильный актив в среднем. Отсутствие быстрого и объективного ценообразования снижает риски панической продажи инвестором; ликвидность вложений — возможность купить или продать паи фонда в любой момент через Тинькофф Инвестиции при наличии встречных предложений; невысокий порог входа по сравнению с квартирой. На старте достаточно суммы от 100 000 рублей; вы освобождаетесь от всех временных и материальных затрат на мониторинг рынка, на покупку и реализацию объектов, а также на управление ими. Минусы: в ближайшее время цены могут быть под давлением из-за целого ряда негативных факторов: рецессии в мировой экономике, снижения доходов населения, роста безработицы, оттока за границу платежеспособного населения, локального падения спроса после панических покупок недвижимости в начале 2022 года; рублевый актив, не защищает инвестора от риска ослабления рубля. Стоит отметить, что этот срок планируемый, а не точный, обратите на это внимание, ведь строительство может затянуться, а сроки перенестись, как часто бывает с недвижимостью. Указано, что данную доходность просчитали аналитики Тинькофф, проверим ее. Идем на сайт irn. Начальная цена 164000 руб. На графике мы уже видим незначительное падение цены, новости о повышении ставки и сворачивании многих льготных ипотечных программ тоже присутствуют, отсюда можно сделать вывод, что заявленная доходность фонда, возможно, будет недостижима. Это комиссия при покупке фонда через брокера Тинькофф Инвестиции.
В отличие от традиционной модели банковского обслуживания, когда клиент может лишь передавать банку распоряжения, модель BaaS подразумевает вынесение бизнес-логики банковских продуктов и услуг за контур банка с возможностью гибкой кастомизации решения под нужды клиента. DTCM представляет собой приложение, основанное на блокчейн-платформе Waves Enterprise компании Waves, и объединяет в себе ряд прорывных технологий — открытый банкинг, открытые API, технологию распределенного реестра, смарт-контракты. Светлана Демяшкевич, главный финансовый директор X5 Retail Group, комментирует: «Полученный совместно с Альфа-Банком и Waves Enterprise опыт определяет для нас новую веху работы с банками, когда мы можем получить единое казначейское приложение, улучшить управление данными, снизить издержки и операционные риски. Мы планируем развивать применение технологии распределенных реестров в группе компаний для оптимизации процессов, а также распространить ее на другие взаимодействия с партнерами, в частности на платежную функцию, инкассацию, оптимизации взаимодействия со страховыми компаниями».
Экс-соруководители «Тинькофф» Хьюз и Федоров запустят финтех-стартап Kinetic Finance
Это ключевой момент, который стоит иметь в виду перед покупкой. В данном случае от налогов будет освобождена и валютная переоценка, что важно в случае дальнейшего обесценения рубля. Во-первых, данный фонд все-еще недоступен у многих брокеров. Во-вторых, зачем брать фонд ликвидности с околонулевой доходностью, когда есть широкий выбор юаневых облигаций с более высокими купонными доходами.
Тинькофф кстати, любезно перечислил их у себя на сайте. Какие риски есть при внебиржевых торгах? Вот некоторые из них: Ограниченная возможность продать внебиржевые ценные бумаги на обычных торгах. Это значит, что после покупки таких ценных бумаг продать их получится только на таких же внебиржевых торгах между клиентами Тинькофф.
Другими словами, нельзя купить заблокированный актив на внебиржевом рынке и продать его на бирже. Низкая ликвидность. Внебиржевые торги обычно не отличаются большими объемами, поэтому неизвестно, как быстро вы сможете купить или продать акции. А хорошую цену исполнения можно ждать несколько дней или даже недель. В худшем случае вы можете вообще не найти покупателя на приобретенные бумаги. Отклонение от справедливой стоимости акций. С одной стороны, это дополнительный риск, с другой — возможность купить недооцененный актив в расчете на то, что цена вернется к справедливому значению.
Кроме того, есть вероятность, что купленные фонды FinEx не получится продать по справедливой цене, даже если европейские регуляторы разблокируют активы на счетах НРД. Бумаги, купленные на внебиржевом рынке, могут не разблокироваться для торгов на бирже. Решение европейских регуляторов о возможной разблокировке активов может зависеть, в том числе от даты их приобретения. Если вы купили бумагу на внебиржевом рынке после включения НРД в санкционные списки 3 июня 2022 года, то существует вероятность, что в будущем продать их можно будет также только на внебиржевом рынке, так как Euroclear может запросить информацию о конечных владельцах бумаг и дате приобретения.
Процент соответствует ставке ЦБ. Зачем это нужно НКЦ? Он сразу получает живые деньги в рублях под залог облигаций. Фонд же получает проценты, с них мы с вами получаем доход. Ставка ЦБ сейчас выросла и доходность денежного рынка вслед за ней.
Безубыточный портфель 2 See more Собираю безубыточный портфель на 20000 рублей, чтоб через 30 дней продать подарочные акции тинькофф See more Мой портфель на 24. Показываю, что получилось See more Тинькофф Инвестиции. Как заработать новичку? Акции Фонды ETF.
Фондовый рынок See more Тинькофф Инвестиции обучение, продал подарки без 20 000 руб.
"Тинькофф" рассматривает проекты для возможных сделок M&A - глава банка
Оборот третьего крупнейшего фонда — «Сберегательного» достиг 1,8 млрд руб. Ликвидность второго по размеру СЧА фонда «Денежный рынок» пока составляет 5 млрд руб. Управляющие денежными ПИФами компании вкладывают деньги инвесторов в сделки репо с центральным контрагентом — средства размещаются на бирже под залог ценных бумаг. На вложенную сумму ежедневно начисляются проценты. Такие фонды доступны для неквалифицированных инвесторов. Их доходности с учетом всех комиссий примерно на 0,5 п. На внеочередном заседании 15 августа ЦБ повысил ставку на 3,5 п. В последний раз регулятор повышал ее 21 июля на 1 п. С сентября 2022 г. Инвесторы предпочитали переждать период неопределенности в консервативном и высоколиквидном инструменте, объясняет директор по рейтингам страховых и инвестиционных компаний агентства «Эксперт РА» Диана Сергиенко.
С ростом ключевой ставки доходность фондов денежного рынка стала еще привлекательнее, говорит Соколов.
Неплохо себя чувствуют сектора: биотехов недвижимости На этой неделе мы ждём несколько ключевых событий: Публикация данных по инфляции в США во вторник. Если мы видим, что цены продолжают разгоняться, это заставит инвесторов снова вспомнить о том, что Федеральная резервная система хотела бы повышать ставки, если цены не будут останавливаться. Это риск для рынков Выступление Джерома Пауэлла в Конгрессе со своими оценками по перспективам экономики. Пауэлла будут спрашивать: «Ну когда же вы будете повышать ставку и сокращать стимулы? По традиции его открывают банки. Первым будет JPMorgan Chase На мой взгляд, интересным будет вот что: как компании чувствовали себя в прошлом квартале какие прогнозы относительно будущего будут давать компании Virgin Galactic проведёт SPO Компания Virgin Galactic допускает допэмиссию акций. В понедельник бумаги взлетали в моменте. Но как только появились сообщения о допэмиссии, котировки Virgin Galactic рухнули.
Пока они находятся в интенсивной красной зоне.
Это связано с тем, что Тинькофф Банк попал под санкции ЕС, его внешние счета заморожены, поэтому невозможно рассчитать стоимость чистых активов БПИФ, а также провести различные операции. С 27 февраля «Тинькофф Инвестиции» временно приостанавливают торговлю иностранными бумагами. Сейчас брокер переводит ценные бумаги в неподсанкционную компанию, отмечается в сообщении платформы. Речь идет об иностранных акциях, которые торговались на СПБ Бирже.
Сейчас хочу коротко объяснить, что это, зачем и почему именно сейчас я особенно активно этим пользуюсь. Обратное РЕПО в таком случае означает, что фонд получает под залог ОФЗ, передавая средства пайщиков в долг, с обязательством заемщика выкупить бумаги обратно. Проще говоря, каждый день доля каждого пая должна ориентировочно увеличиваться на определенную ставку — RUSFAR справедливая стоимость денег , под которую банки выдают краткосрочные займы друг другу.